反洗錢/KYC 政策

TopWealth Trading 致力於以最高標準遵守反洗錢 (AML) 與反恐怖融資 (CTF) 合規要求。本政策概述我們依據瓦努阿圖共和國法律及國際最佳實踐,為防止我方服務被用於洗錢、恐怖融資或其他金融犯罪而實施的程序與控制措施。

目的與適用範圍

本《AML/KYC 政策》適用於 TopWealth Trading 的所有高管、僱員與授權代理人,確立客戶身份識別、驗證、持續監察與可疑活動報告的最低標準。本政策旨在符合《瓦努阿圖反洗錢與反恐怖融資法》及金融行動特別工作組 (FATF) 的建議。

本政策的目標是:防止 TopWealth Trading 被用於清洗犯罪所得或資助恐怖主義;確保我們了解並核實客戶身份;建立適當的風險導向制度與控制措施;並履行向相關主管機關報告可疑交易的義務。

客戶身份識別與驗證

所有潛在客戶必須先完成我們的客戶身份識別 (KYC) 驗證流程,方可向賬戶入金或開始交易。KYC 流程需要提供以下文件:

身份證明:有效的政府簽發帶照片身份證件,如護照、身份證或駕駛執照。證件須在有效期內,清晰顯示客戶全名、出生日期、照片與證件編號。

地址證明:最近的水電費賬單、銀行對賬單、政府部門信函或同類文件,出具日期需在最近三個月內,清晰顯示客戶全名與居住地址。地址須與開戶登記時提供的地址一致。

對於企業客戶,須額外提供下列文件,包括公司註冊證書、董事與股東登記冊,以及持有公司 25% 或以上股份的所有最終受益人的身份證明文件。

強化盡職調查

TopWealth Trading 對洗錢或恐怖融資風險較高的客戶或交易,採取強化盡職調查 (EDD) 措施。較高風險類別包括:政治公眾人物 (PEP) 及其家庭成員或密切關係人;來自被認定 AML/CTF 控制不足的國家或司法管轄區的客戶;股權或所有權結構複雜或異常的客戶;以及金額異常大、結構複雜或與客戶已知背景不一致的交易。

強化盡職調查 (EDD) 措施可能包括:獲取額外的身份證明文件;確認資金來源與財富來源;對業務關係進行更嚴格的持續監察;並在建立或繼續業務關係前獲得高級管理層的批准。

持續監察

TopWealth Trading 對所有客戶賬戶與交易持續監察,以發現可能涉及洗錢或恐怖融資的活動。我們的監察體系包括自動化交易監察、對客戶賬戶與文件的定期複核,以及對照制裁名單與政治敏感人物 (PEP) 資料庫的篩查。

一旦發現異常或可疑活動,事項將上報至我方合規官進行調查。可疑活動的跡象包括:與客戶聲明的目的或財務背景不一致的交易;頻繁的大額入金或出金且幾乎沒有交易活動;要求將資金轉給第三方;以及透過分拆交易規避報告門檻的行為。

可疑活動報告

TopWealth Trading 須將任何可疑交易或活動報告至瓦努阿圖金融情報機構 (FIU)。所有僱員均受訓識別可疑活動跡象,須立即向合規官報告任何疑慮。向客戶或任何其他人士透露已提交可疑活動報告屬於刑事犯罪。

記錄保存

TopWealth Trading 保存所有客戶身份證明文件、開戶紀錄、交易紀錄與可疑活動報告,自業務關係終止或交易完成之日 (以較晚者為準) 起至少保存五年。相關紀錄均安全儲存,並應監管機構要求可供查閱。

員工培訓

TopWealth Trading 的所有僱員均定期接受反洗錢與反恐怖融資 (AML/CTF) 相關培訓,內容包括如何識別可疑活動、上報疑慮的流程,以及違規的後果。培訓在入職時進行,並至少每年更新一次。當適用的法律、法規或內部政策出現重大變更時,會提供額外培訓。

聯絡

如對我們的 AML/KYC 政策或流程有任何疑問,或希望報告任何疑慮,請聯絡合規團隊:compliance@topwealthtrading.com。